“網(wǎng)貸第一案”深圳開庭 “贏天下”涉嫌集資詐騙過億元

原標(biāo)題：“網(wǎng)貸第一案”深圳開庭“贏天下”涉嫌集資詐騙過億元

迄今為止詐騙金額最大的深圳網(wǎng)貸平臺網(wǎng)贏天下涉嫌集資詐騙案，歷經(jīng)一年多時間終于進(jìn)入審判階段。上周六和本周一，該案在深圳市中級人民法院兩次開庭審理。該案受害人數(shù)眾多，兩次開庭來自全國的投資人擠滿法庭。對于目前尚處于監(jiān)管空白的這一領(lǐng)域，檢察機(jī)關(guān)以“非法集資”罪名提起指控，但三名被告當(dāng)庭均不認(rèn)罪。

騙取金額過億

去年4月上線的深圳網(wǎng)貸平臺網(wǎng)贏天下，以高額收益回報(bào)吸引了全國眾多投資者，運(yùn)營短短4個月就累計(jì)成交額高達(dá)7.8億元，但是到7月份就出現(xiàn)償付危機(jī)，8月宣布停業(yè)無法繼續(xù)償還投資者的借款。當(dāng)年9月，網(wǎng)贏天下正式宣布停止服務(wù)。根據(jù)深圳市檢察院指控，案件被害人多達(dá)1009名，被騙金額166518043.11元。該案涉案人數(shù)眾多、而且是目前為止騙取金額最大的一起網(wǎng)貸詐騙案，備受業(yè)內(nèi)關(guān)注。

此次一審開庭的3名被告為網(wǎng)贏天下運(yùn)營總監(jiān)伍水軍、總經(jīng)理鐘杰、法人代表龍興國，而網(wǎng)贏天下背后的實(shí)際控制人鐘文欽由于仍然在逃被通緝，因而將另案處理。

深圳市檢察院表示，網(wǎng)贏天下公司在其設(shè)立的網(wǎng)絡(luò)借貸平臺上發(fā)布虛假投資標(biāo)的，以公開方式向公眾宣傳，用20%左右的高額利息和1%—4%的獎勵吸引被害人通過銀行轉(zhuǎn)賬到該公司指定的個人賬戶或者通過第三方支付平臺轉(zhuǎn)賬到網(wǎng)贏天下公司賬戶。被害人通過借貸平臺支付給網(wǎng)贏天下公司的資金大多被鐘文欽個人使用，借貸平臺上的擔(dān)保公司華潤通公司、華龍?zhí)旃尽⒌潞乒镜膶?shí)際控制人均為鐘文欽，上述擔(dān)保公司并無償還投資人借款的能力。檢察機(jī)關(guān)認(rèn)為，被告人伍水軍、鐘杰、龍興國應(yīng)當(dāng)以集資詐騙罪追究其刑事責(zé)任。

建立平臺實(shí)為自融

經(jīng)過法庭調(diào)查和辯論，網(wǎng)贏天下的騙局圖，逐漸清晰浮現(xiàn)。

短短時間能夠吸引大批投資者，網(wǎng)贏天下除了高額的收益，更重要的是“強(qiáng)大背景”。根據(jù)網(wǎng)贏天下之前的介紹，這是一家由準(zhǔn)上市公司華潤通創(chuàng)辦的網(wǎng)貸平臺，華潤通董事長鐘文欽也是該平臺實(shí)際負(fù)責(zé)人。工商資料顯示，華潤通于2005年9月在深圳注冊成立，主要從事光電器件及通信設(shè)備的研發(fā)、生產(chǎn)與銷售業(yè)務(wù)。去年8月網(wǎng)贏天下出現(xiàn)償付危機(jī)時，鐘文欽還曾對投資人發(fā)布了《承諾書》，承諾其本人“愿提供連帶責(zé)任擔(dān)保”，以他本人及妻子名下的所有財(cái)產(chǎn)、包括華潤通光電股份有限公司股份、房產(chǎn)、車輛等，為網(wǎng)贏天下拖欠投資人的所有投資款（包括投資本金、應(yīng)得利息、獎勵、罰息等）的償還承擔(dān)無條件連帶清償責(zé)任。

但該承諾卻是穩(wěn)定投資人的謊言。根據(jù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)，網(wǎng)贏天下實(shí)際上是華潤通公司的自融平臺，由于華潤通的經(jīng)營已經(jīng)陷入困境，無法從深圳各家銀行借到款，于是通過設(shè)立網(wǎng)贏天下來為該關(guān)聯(lián)企業(yè)進(jìn)行融資。直到去年10月份，眾多投資者集體向深圳市經(jīng)偵局報(bào)案，公安隨后立案，并凍結(jié)了包括鐘文欽和鐘杰等多人名下近30棟房產(chǎn)，但許多房產(chǎn)已經(jīng)被他們再次向銀行做了抵押。

而在實(shí)際運(yùn)營中，該公司也是漏洞百出。根據(jù)被告供述，網(wǎng)贏天下的賬號，實(shí)際上是鐘文欽的個人銀行賬戶。平臺上日常所掛出來的標(biāo)，實(shí)際上很多都是鐘文欽私下里自己虛構(gòu)出來的，他轉(zhuǎn)來的所有標(biāo)網(wǎng)贏天下沒有經(jīng)過任何核實(shí)就掛出來，財(cái)務(wù)隨后將借款打到鐘文欽指定的賬戶，多數(shù)為其個人賬戶。但對于這些普通投資者直到開庭才知道這些細(xì)節(jié)。

三名被告皆不認(rèn)罪

在法庭上，三名被告對于指控罪名全部表示不認(rèn)罪。法人代表龍興國表示，自己是受朋友請求而用其身份證注冊一家企業(yè)，雖然名為法人代表但并未在公司參與過實(shí)務(wù)，僅僅是從事“幫人注冊公司”的業(yè)務(wù)來賺錢。而總經(jīng)理鐘杰是鐘文欽的侄子，他表示自己月薪1.2萬元，而日常工作只是負(fù)責(zé)維護(hù)用戶QQ群，但所有的回答內(nèi)容都是鐘文欽指定的。之前他的大伯向他要去身份證，但具體做什么也沒告訴他。平日里他從未參與過公司任何事務(wù)，所有他在文件上的簽字也都是假的。而另一位運(yùn)營總監(jiān)伍水軍稱自己實(shí)際上是技術(shù)總監(jiān)，只負(fù)責(zé)了該平臺的搭建，在平臺上線運(yùn)營后就離開。但根據(jù)檢方調(diào)查，他總共從網(wǎng)贏天下收取了260萬費(fèi)用，而被害者當(dāng)庭指控，伍水軍是利用自己以往搭建過多個平臺的從業(yè)經(jīng)歷，向網(wǎng)贏天下拉來不少客戶資源。

由于該案中投資者QQ群中的聊天記錄并不完整，檢方向法庭申請進(jìn)一步取證，該案將擇日另行開庭繼續(xù)審理。（徐維強(qiáng)）