海滄資本陷兌付危機 掌門人失聯丟4億資金

原標題： 海滄資本陷兌付危機：掌門人突失聯4億資金不翼而飛

“華融普銀”式風波再度上演。這一次，舞臺焦點由北京繁華商貿中心國貿圈，轉移到100公里外的石家莊。

近期，有投資人向記者爆料，海滄資本旗下多只有限合伙基金產品陷入兌付危機。21世紀經濟報道記者通過與項目方聯系更發現，海滄資本旗下多只基金募集款項已不知所蹤，涉及總金額高達4億元左右。

與此同時，海滄資本前法定代表人姜濤的突然失聯更使整個事件疑云重重。

“海滄資本的人告訴我們，6月27日，姜濤開始不接電話，他在微信里說不方便接（電話），到了7月8日時他跟公司財務聯系后就徹底失聯，目前公司的人已報了人口失蹤。”一名投資人告訴21世紀經濟報道記者。

但7月14日21世紀經濟報道記者致電海滄資本，已無人接聽電話，公司現場亦無工作人員留守。

更為蹊蹺的是，根據河北省工商局網站顯示，海滄資本的重要平臺——河北海滄投資管理有限公司的法定代表人，在2014年3月6日突然變更，原法人代表姜濤換為張桂起。

伴隨海滄資本基金賬戶資金的不翼而飛，或有更多資金和投資人卷入償付危機中。

21 世紀經濟報道記者手上掌握的一份投資者名單顯示，除涉及300多名個人投資者外，還有4家法人公司上榜其中，包括北大荒集團100%控股的北大荒投資有限公司（下稱“北大荒投資”），深圳中金在線匯城投資咨詢中心（有限合伙）等，上述4家法人公司合計購買金額高達6340萬元。

4億資金不翼而飛

事件起因源于海滄資本旗下兩只有限合伙產品“依滄林山莊二期”、“華瑞房地產一期”到期未實現兌付，其兌付日期分別為6月26日和6月30日。

“之前還向我們承諾一定能兌付，結果他們法定代表人突然就失去聯系了。”一位F姓投資者向21世紀經濟報道記者指出。

伴隨違約兌付事件進一步發酵，越來越多的投資人趕赴海滄資本所在的河北石家莊市了解情況，其調查出來的真相更令人咋舌。

“海滄資本每款產品幾乎都存在超募現象，少則超募1000多萬，多則超募達7000萬左右，由于現在公司基金賬戶上根本沒有錢，我們懷疑包括超募資金在內的大筆資金可能都被姜濤卷走。”有投資者向21世紀經濟報道記者表示。

根據海滄資本官方網頁產品中心一欄顯示，其共有5項產品，分別為：海滄友聯光電科技投資基金一期、海滄融投保函項目債權投資基金一期、海滄飛龍房地產項目投資基金、海滄瑞泰房地產項目投資基金、海滄依林山莊FD項目投資基金。

而僅上述5個項目的募集資金總額就已達到4億元。根據不同項目及不同認購額度、年度，其承諾的預期年化收益率在10%到14%不等，平均收益率在12%左右。

21世紀經濟報道記者輾轉從海滄資本拿到的資料顯示，海滄資本目前除上述5項產品外，還對外發布了一款名為“華瑞”的有限合伙產品，其合同總募集金額為5000萬元，實際認購金額為4535萬元。

而上述6款產品中，除了已按期兌付的依林山莊一期項目外，其余未兌付產品涉及的合同金額為4億元，而實際認購金額為5.36億元。

而經投資者與融資方溝通了解得知，5.36億認購款中，目前除有9000萬到1.1億元的款項尚在融資方處，其余包括1.36億超募資金在內的4億多元均不知所蹤。

“這種情況包括幾種可能，一種是資金募集后真實投向了項目方，項目方回款后的資金被卷走，也可能一些募投資金一開始就被轉移到其他地方，根本沒往項目里投，也可能兩種情況同時存在。”有投融資人士向記者指出。

對此，根據投資人表示，多位融資方人士回復稱，在產品到期前已將借款打至海滄資本相關賬戶，“依林2期的錢在6月23日就已打過去了（指海滄資本相關產品賬戶）。”依林山莊項目一位侯姓負責人曾向投資者表示。

但7月14日下午，21世紀經濟報道記者多次致電該人士，對方已經不接電話。

內控混亂

值得注意的是，伴隨賬上資金的不翼而飛，海滄資本前法定代表人姜濤的失聯無疑充滿懸疑。

“我們從公司了解到，姜濤作為海滄資金的GP，掌握著公司法人章、財務章和基金產品賬戶的優盾，完全有能力將資金賬戶的金額轉走。”有投資者向21世紀經濟報道記者頗為擔心地表示，“我們擔心，若后續仍有項目方給公司還款，姜濤仍能夠通過手中將回款轉移，而不移交到海滄資本。”

而海滄資本巨額回款不翼而飛背后，與公司混亂的內控制度存在直接干系。

根據《會計法》第二十七條規定，“記賬人員與經濟業務事項和會計事項的審批人員、經辦人員、財物保管人員的職責權限應當明確，并相互分離、相互制理會計事項。”

“企業法人作為‘經濟業務事項和會計事項的審批人’，是不可以兼會計的，企業應當按照‘會計法’設置會計機構。且會計機構應獨立掌握公司相應會計資料，而不是由法人掌控。海滄資本內控制度的混亂，無疑為法人攜款外逃留下可操作空間。”一位北京地區會計師事務所人士向記者指出。

但海滄資本的人員構架頗似皮包公司。

根據海滄資本副總蒙愛迎透露，公司內部幾乎沒有項目人員，真正項目人員只有兩個，一個是姜濤本人。而有投資人分析，另一個很有可能是公司前財務負責人劉慶風。

劉本人無疑是整個事件的關鍵人物，在21世紀經濟報道記者手中一份依林山莊有限合伙產品協議書上，劉慶風以1萬元位列該產品的有限合伙人。

“劉慶風作為公司2013年到2014年前期財務負責人和產品合伙人，所有合同流水簽字蓋章都要通過他，可以說對海滄資本運作情況非常頗為了解。”上述投資人向21世紀經濟報道記者透露。

但該投資人告訴21世紀經濟報道記者，海滄資本違約事件爆發后，曾與劉慶風取得聯系，但對方只是在電話里回答，“該事情發生太久，已經不記得了。”

21世紀經濟報道記者隨即撥打劉慶風電話，但截止到發稿都未能與對方取得聯系。

另一邊，盡管投資人希望通過報案方式將海滄資本賬戶凍結，以防止投資損失進一步擴大，但自從7月8日報案至今，當地經偵機關都未予立案。

北大荒投資“陷身”其中

伴隨海滄資本兌付門危機進一步發酵，越來越多的投資人或將遭遇資金償付風險。

根據投資人從海滄資本拿到的一份產品購買者名單，北大荒集團旗下子公司——北大荒投資公司亦有上榜。

其中，北大荒投資公司購買海滄資本兩款產品，分別為瑞泰一期和海滄友聯。

其中瑞泰一期的購買金額為3000萬元，海滄友聯由于改行數據格式問題，顯示不出首位數字，但可根據總投資金額推算為1000萬元。

這意味著，北大荒投資公司在海滄資本購買產品總額就達4000萬。

北大荒投資成立于2011年12月1日，由黑龍江北大荒農墾集團總公司等六方共同出資設立，公司注冊資本5億元。目前，公司主要從事投資管理和風險投資等業務。

根據公司官方網頁顯示，北大荒投資成立于2011年12月1日，由黑龍江北大荒農墾集團總公司等六方共同出資設立。至2013年，公司注冊資本增加至5億元，成為北大荒100%控股公司。目前，公司主要從事投資管理和風險投資等業務。

據北大荒集團年報顯示，北大荒投資為集團旗下最為重要的投資平臺，2013年，該公司大量購買理財產品，包括參與股指期貨業務委托、集合資金信托計劃等投資129642萬元，在北大荒集團持有至到期投資科目年末余額17.05億元中，占比高達76.01%。

21世紀經濟報道記者了解到，7月14日下午，北大荒投資相關人士亦趕赴石家莊報案。

目前21世紀經濟報道記者手上掌握海滄資本投資人名單有限，不排除還有更多投資人購買公司其他產品，目前公司基金賬戶上已無任何款項，伴隨前法定代表人姜濤失聯，公司其他有限合伙產品亦或陷入詐騙風波中。