自貿(mào)區(qū)外匯資金集中運(yùn)營:銀企將享哪些好處

原標(biāo)題：自貿(mào)區(qū)外匯資金集中運(yùn)營：銀企將享哪些好處？

跨國公司境內(nèi)外成員企業(yè)間終于不用再頭痛自己倒騰資金余缺了；如果公司在境外有資金結(jié)余而境內(nèi)卻缺資金，未來境內(nèi)公司也不用再花錢融資了。6月1日起，這樁美事將在全國鋪開實(shí)現(xiàn)；在此之前，上海自貿(mào)區(qū)比全國早開跑了半個(gè)月。

5月16日，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)、央行、國家外匯局在浦東的央行上海總部宣布了上海自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)。會(huì)上，跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理首批試點(diǎn)銀企進(jìn)行合作簽約：工行、農(nóng)行、中行、交行、浦發(fā)等13家銀行和上海跨境通國際貿(mào)易有限公司等21家企業(yè)名列其中。

一則背景是，事實(shí)上，國家外匯局自2012年12月1日起就開始了全國12個(gè)省市的外匯資金集中運(yùn)營管理試點(diǎn)，只不過當(dāng)時(shí)實(shí)行的是“特批名單制”。試點(diǎn)效果的風(fēng)險(xiǎn)可控、對貿(mào)易投資便利化的促進(jìn)等，使得這一“政策紅利”進(jìn)一步放開。

具體來看，當(dāng)自貿(mào)區(qū)啟動(dòng)跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營，對銀企雙方而言，究竟能做些什么，得到什么好處？《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》就此采訪了銀企雙方。

企業(yè)樂個(gè)啥？

所謂跨國公司總部外匯資金集中運(yùn)營管理業(yè)務(wù)，是指跨國公司可以集中運(yùn)營管理境內(nèi)外成員單位外匯資金，實(shí)現(xiàn)境內(nèi)與境外成員單位外匯資金的雙向互通。

跨國公司未來能多辦到以下四件事情。第一，它們從前就有個(gè)“外匯賬戶”，但以后能同時(shí)開立國內(nèi)、國際外匯資金主賬戶了，新賬戶體系可以集中管理境內(nèi)外成員企業(yè)的外匯資金，開展資金集中收付匯、軋差凈額結(jié)算，賬戶內(nèi)可以全部或部分共享外債和對外放款額度。

第二，跨國公司可以資金融通，其國際外匯資金主賬戶可與境外劃轉(zhuǎn)，在規(guī)定的外債和對外放款額度內(nèi)，國內(nèi)、國際賬戶內(nèi)互聯(lián)互通。

《第一財(cái)經(jīng)日報(bào)》記者從業(yè)內(nèi)獲悉，上述這一點(diǎn)，是很多跨國公司的“久旱甘露”。有一名跨國公司相關(guān)業(yè)務(wù)人士對本報(bào)打了個(gè)比方，以前有的跨國公司遇到過這樣的尷尬：公司境外有閑錢，可境內(nèi)缺錢，受制于資本項(xiàng)目管制在沒有賬戶內(nèi)共享額度的時(shí)候，公司就要境內(nèi)花錢去融資。不少跨國公司體量大，這樣白白損失的融資成本往往數(shù)以億計(jì)。

換句話說，新政策紅利為企業(yè)帶來的，是資金使用提效、境內(nèi)外資金盤活、經(jīng)營成本降低。

不過在自貿(mào)區(qū)方面，短期內(nèi)國內(nèi)和國際兩個(gè)主賬戶之間互通或有一定額度限制。農(nóng)行上海分行國際業(yè)務(wù)部總經(jīng)理朱楹向媒體介紹，從境外向境內(nèi)流動(dòng)，控制在企業(yè)可集中運(yùn)營的外債額度之內(nèi)；從境內(nèi)向境外流動(dòng)，控制在企業(yè)可以合并的對外放款額度之內(nèi)。

第三，跨國公司的財(cái)務(wù)們可要偷著樂了，未來單證審核程序又有了簡化：銀行按照“展業(yè)三原則”（了解客戶、了解業(yè)務(wù)、盡職審查）就可為企業(yè)辦理經(jīng)常項(xiàng)目收結(jié)匯、購付匯手續(xù)。

第四，企業(yè)的資本金、外債結(jié)匯采取負(fù)面清單管理，資本金和外債資金意愿結(jié)匯，審核真實(shí)性后對外支付。

不過值得注意的是，額度監(jiān)管仍有“閥門”，落實(shí)風(fēng)控需要加強(qiáng)統(tǒng)計(jì)監(jiān)測。新管理辦法要求全面采集跨國公司外匯收支信息，集中收付或軋差凈額結(jié)算進(jìn)行數(shù)據(jù)還原申報(bào)，留存相關(guān)單證備查。

銀行樂個(gè)啥？

除了跨國公司，銀行方面也歡迎這項(xiàng)新管理辦法。中國銀行國際金融研究所人士此前向本報(bào)表示，對銀行來說，相當(dāng)于為跨國企業(yè)的境內(nèi)外公司提供委托貸款和資金歸集服務(wù)，一個(gè)明顯的好處是“可以增加現(xiàn)金管理、清算結(jié)算等中間業(yè)務(wù)收入”。

浦發(fā)銀行相關(guān)業(yè)務(wù)人士則稱，這也是銀行再行一步金融創(chuàng)新的契機(jī)。新管理辦法使銀行有更多手段工具可幫助企業(yè)進(jìn)一步融入經(jīng)濟(jì)全球化，也有利于銀行穩(wěn)固住大客戶。

此外，從上海經(jīng)濟(jì)建設(shè)的角度，自貿(mào)區(qū)管委會(huì)副主任戴海波稱，這也是上海發(fā)展總部經(jīng)濟(jì)的一大政策紅利。他表示，中國成為跨國公司在亞太區(qū)的業(yè)務(wù)集中的地區(qū)之一，總部經(jīng)濟(jì)是上海經(jīng)濟(jì)新的增長點(diǎn)，也是自貿(mào)區(qū)的發(fā)展重點(diǎn)。

而由于此次外匯政策的落地，戴海波說，近期自貿(mào)區(qū)又將深化拓展集聚一種全新總部經(jīng)濟(jì)的類型——具有金融背景的投資型跨國公司地區(qū)總部，如資產(chǎn)管理公司、投資銀行、私募股權(quán)基金等的地區(qū)總部。

目前，在上海的跨國公司地區(qū)總部有455家，其中在自貿(mào)區(qū)范圍有48家，占全市總量的10.5%。