慧眼識詐筑防線 警銀聯動護民安——農行西安經開區元朔大道支行成功阻斷詐騙資金流

網絡詐騙手段花樣翻新，金融反詐防線堅不可摧。近日，農行西安經開區元朔大道支行員工憑借敏銳的風險洞察力、默契的應急協作能力，成功攔截一起以“購買黃金”為由進行的資金轉移，通過巧妙拖延、快速聯動警方，及時阻斷詐騙資金流轉通道，切實守護了公眾資金安全，用實際行動詮釋了國有大行的責任與擔當。

事發當日，幾名年輕客戶來到元朔大道支行，神色匆匆地向柜臺工作人員提出兩項業務需求：一是為名下銀行卡辦理額度提升，二是支取大額現金，并稱“要用于批量購買黃金投資”。面對這一需求，經辦柜員立刻提高警惕。在業務溝通中，柜員進一步發現破綻：該客戶對資金來源、黃金購買具體渠道、交易對接方信息等關鍵問題含糊其辭，回答前后矛盾，且眼神閃躲、情緒焦躁，與正常投資者的狀態截然不同。憑借日常反詐培訓積累的豐富經驗，柜員當即判定情況可疑，第一時間通過內部通訊渠道，將異常情況同步上報網點主任與內勤行長，并以“取現需后臺系統核驗”為合理借口，放緩業務辦理流程。與此同時，網點主任與內勤行長第一時間撥通轄區公安機關報警電話，報備了現場情況。公安民警接到報警后火速趕赴現場，網點員工立即上前對接，詳細提供了業務辦理記錄、交談細節等關鍵線索，并配合警方開展現場調查取證工作。在警銀雙方的通力協作下，及時斬斷了詐騙資金的轉移鏈條，有效避免了客戶財產遭受重大損失。

此次成功攔截受詐資金轉移并非偶然，而是農行西安經開區支行常態化深耕反詐工作的必然成果。一直以來，農行西安經開區支行始終將反詐防詐作為金融服務的重中之重，嚴格落實“人防+技防”雙重防控體系：一方面，定期組織全員開展反詐專題培訓，拆解最新詐騙手法、復盤典型案例、開展應急處置演練，不斷提升一線員工識詐、防詐、反詐實操能力，讓“火眼金睛”成為每一位員工的必備技能；另一方面，通過網點電子屏滾動播放反詐標語、客戶等候區擺放宣傳折頁、廳堂微沙龍講解反詐知識等多種形式，向廣大金融消費者普及電信網絡詐騙的防范技巧，筑牢全民反詐思想防線。

“守護人民群眾的錢袋子，是我們義不容辭的責任。”農行西安經開區支行將以此次事件為契機，進一步深化與轄區公安、反詐中心警銀聯動機制，完善快速響應、協同處置的反詐閉環流程，持續織密織牢金融反詐防護網。同時，將繼續加大反詐宣傳力度，創新宣傳形式、拓寬宣傳渠道，讓反詐知識走進社區、走進企業、走進校園，以更專業的服務、更嚴密的防控，為維護轄區金融秩序穩定、守護群眾財產安全貢獻農行力量。

農行西安分行供稿